屢遭監管處罰 中泰信托下半年再領(lǐng)罰單 年內已有14家信托公司被罰超4700萬(wàn)元

    本報記者 李文 見(jiàn)習記者 張博

    近日，銀保監會(huì )官網(wǎng)公布了一張信托監管罰單，中泰信托因三項違規事實(shí)被罰150萬(wàn)元，成為今年下半年首家被罰的信托公司。

    據《證券日報》記者不完全統計，今年以來(lái)，監管部門(mén)已對14家信托公司開(kāi)出罰單，被罰金額總計超4700萬(wàn)元，其中7家信托公司被罰金額超百萬(wàn)元，也不乏個(gè)別信托公司連續受到處罰，呈現出“嚴監管”的主基調。

    中泰信托違規不斷

    相關(guān)罰單顯示，中泰信托存在的主要違法違規事實(shí)是2017年至2019年，中泰信托對委托推介機構監督管理嚴重不審慎；2018年至2019年，中泰信托未及時(shí)掌握某信托存續項目的風(fēng)險變化狀況；2017年至2019年，中泰信托對某信托計劃未按規定進(jìn)行信息披露。對此，上海銀保監局要求責令改正，并罰款150萬(wàn)元。

    金融監管研究院研究員韋詩(shī)竹表示：“較早前監管偏重于對信托業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品的事前審查，如產(chǎn)品的核準與發(fā)行等。近幾年的行政處罰案由中，開(kāi)始呈現出重點(diǎn)聚焦事中和事后審查的趨勢。”

    《證券日報》記者注意到，近年來(lái)，中泰信托屢受監管部門(mén)處罰，其信托產(chǎn)品也多次出現兌付逾期情況。

    2017年12月份，中泰信托收到原上海銀監局下發(fā)的《審慎監管強制措施決定書(shū)》，中泰信托被要求“暫停新增集合資金信托計劃，存續集合資金信托計劃不得再募集”；同月，中泰信托還因2015年通過(guò)自助支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款，因未采取有效措施，放任借款人將貸款用于股票投資，被罰90萬(wàn)元。2019年，中泰信托再收兩張罰單，違規承諾某信托財產(chǎn)不受損失，被監管部門(mén)沒(méi)收違法所得264.36萬(wàn)元；因對某業(yè)務(wù)合同未能做到全過(guò)程、動(dòng)態(tài)化盡職管理，被罰50萬(wàn)元。

    此外，自2017年以來(lái)，中泰信托的弘泰1號、弘泰11號、恒泰18號等多只信托產(chǎn)品均出現了兌付逾期情況，造成了投資者的巨大損失。記者查閱中泰信托官網(wǎng)發(fā)現，在產(chǎn)品中心“推介中產(chǎn)品”欄目已無(wú)產(chǎn)品信息，而在“運行中產(chǎn)品”欄目中，最近的一只產(chǎn)品為安泰41號，開(kāi)始時(shí)間2018年9月11日，結束時(shí)間2019年3月11日。

    北京云亭律師事務(wù)所律師魏廣林在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示：“近年來(lái)信托產(chǎn)品不斷出現逾期等問(wèn)題，監管部門(mén)也在逐步出臺管理措施，并加強了對信托行業(yè)的監管處罰力度，后續類(lèi)似的監管措施會(huì )規范化、常態(tài)化。”

    魏廣林認為，信托機構應完善公司治理結構，規范治理、經(jīng)營(yíng)、管理體系；按照監管要求，逐一進(jìn)行產(chǎn)品、業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和處置，建立起行之有效的風(fēng)控合規體系，確保產(chǎn)品合規、業(yè)務(wù)合規；最后，應加強對合作機構的監督管理。

    7家信托公司被罰超百萬(wàn)元

    2020年全年共有11家信托公司因各種違規事實(shí)被處罰，受罰金額合計超過(guò)1800萬(wàn)元。而今年無(wú)論是在罰單數量上還是在金額上，均遠超去年同期。據《證券日報》記者不完全統計，今年以來(lái)，包括四川信托、中海信托、興業(yè)信托等在內的14家信托公司受到監管處罰，被罰金額總計超4700萬(wàn)元，其中四川信托、中海信托、長(cháng)城新盛信托、大業(yè)信托、興業(yè)信托等7家公司被罰金額超過(guò)100萬(wàn)元。

    今年3月份，銀保監會(huì )官網(wǎng)公布了四川信托因存在公司治理、信息披露存在問(wèn)題等13項違規，收到四川銀保監局開(kāi)具的3490萬(wàn)元罰單，這占據了年內信托業(yè)罰單的絕對“大頭”。

    而在被罰的信托公司中也不乏存在兩次領(lǐng)罰單的情況，興業(yè)信托、中海信托半年內均收到了兩張罰單，興業(yè)信托因未有效落實(shí)盡職管理職責、未嚴格落實(shí)核保內控要求等問(wèn)題被罰150萬(wàn)元；因未盡職調查和貸后管理違規等問(wèn)題被罰230萬(wàn)元，合計被罰380萬(wàn)元；中海信托則因內控措施問(wèn)題、兩項業(yè)務(wù)統計錯誤問(wèn)題合計被罰120.2萬(wàn)元。

    “事實(shí)上，今年處罰數量和規模均超往年的主要原因在于監管部門(mén)對四川信托的處罰規模較高及個(gè)別信托公司連續受到處罰。信托公司需要認真反思其中原因，提升合規意識，促進(jìn)合規水平的提升。”有資深信托研究員對記者表示。

    用益信托研究員帥國讓在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，“后續信托公司在展業(yè)過(guò)程中，一方面需強化監督與考核，增強合規執行力及違規處罰力度；另一方面信托公司內部也需要形成合規文化和氛圍，將合規融入企業(yè)文化中去。”