家族信托迎來(lái)新時(shí)代 客群年輕化行業(yè)多元化

    11月19日，中國外貿信托正式發(fā)布《中國家族信托可持續發(fā)展報告》（下稱(chēng)“報告”）。該報告總結了我國家族信托十年的發(fā)展歷程，從客群及需求、信托金融服務(wù)及行業(yè)發(fā)展、海外經(jīng)驗等多個(gè)維度梳理了家族信托的發(fā)展態(tài)勢，并對未來(lái)家族信托的可持續發(fā)展提出了趨勢展望。

    客群年輕化

    行業(yè)多元化

    得益于中國經(jīng)濟高速發(fā)展、居民財富不斷增長(cháng)以及金融業(yè)創(chuàng )新轉型，經(jīng)過(guò)十年發(fā)展的中國家族信托正迎來(lái)大機遇時(shí)代。尤其進(jìn)入后疫情時(shí)代，富裕居民對于“財富安全和傳承”的需求不斷增加，具備財富傳承靈活性、財產(chǎn)隔離安全性、信息保密?chē)栏裥缘葍?yōu)勢的家族信托業(yè)務(wù)也越來(lái)越受到歡迎。

    2022年是家族信托境內本土化的第十年，其獨特價(jià)值與未來(lái)前景已得到廣泛認可。根據上述報告調研觀(guān)察，隨著(zhù)客戶(hù)和市場(chǎng)的成熟，家族信托的客群基數不斷擴大，呈現年輕化、行業(yè)多元化特征，來(lái)自新興行業(yè)的人群逐步增長(cháng)；客戶(hù)資產(chǎn)配置理念逐步成熟，對產(chǎn)品認可度逐步提升，多元化配置及追加比例亦在逐年提高。

    同時(shí)，報告對當下和未來(lái)一段時(shí)間的政策熱點(diǎn)與行業(yè)趨勢進(jìn)行了探討。報告認為，越來(lái)越多的人群有機會(huì )享受到信托的制度優(yōu)勢，未來(lái)家族信托可在其中發(fā)揮價(jià)值，包括應用家族信托的資產(chǎn)隔離、財富傳承、信息保密等功能，幫助企業(yè)家等財富管理人群在法治框架內實(shí)現財富積累機制的可持續性，有助于企業(yè)家放下包袱，輕松上陣，持續創(chuàng )新；另外，可將家族信托與公益慈善相結合，發(fā)揮家族財富的幫扶帶動(dòng)作用，有利于做優(yōu)、做大、分好蛋糕，有利于推動(dòng)社會(huì )財富第三次分配。同時(shí)，還可依托家庭信托，使得財產(chǎn)隔離、保護、傳承的功能覆蓋更為廣泛的人群，使得越來(lái)越多的人群有機會(huì )享受到信托的制度優(yōu)勢，助力共同富裕。

    值得一提的是，伴隨信托業(yè)務(wù)分類(lèi)調整的推進(jìn)，信托行業(yè)轉型將真正回歸本源，包括轉型服務(wù)信托、做好家族財富管理綜合服務(wù)以及鍛造資產(chǎn)管理能力。其中，家族信托將是信托公司進(jìn)一步展示專(zhuān)業(yè)性、綜合性、多元化金融服務(wù)能力的重要抓手，發(fā)展潛力巨大。

    信托機構：

    構建新業(yè)務(wù)支撐

    進(jìn)入后資管時(shí)代，尤其在國家“雙碳”、“共同富裕”等戰略的指引下，眾多因素驅動(dòng)市場(chǎng)形成可持續的財富管理生態(tài)，包括個(gè)體財富可持續、家庭財富可傳承以及社會(huì )財富可循環(huán)。

    對此，報告提出，在明確可持續發(fā)展新方向的基礎上，未來(lái)家族信托的可持續發(fā)展可把環(huán)境友好、社會(huì )效益、公司治理、科技賦能理念分別融入投資類(lèi)型、服務(wù)內容、家族企業(yè)、受托資產(chǎn)以及管理工具，打造發(fā)展新模式，并在滿(mǎn)足財富傳承的基礎上，踐行ESG理念引入新的轉型驅動(dòng)力，兼顧社會(huì )公益慈善，回饋社會(huì )發(fā)展、促進(jìn)共同富裕。

    同時(shí)，在專(zhuān)業(yè)能力方面，信托機構需要不斷精深發(fā)展，具備更科學(xué)的產(chǎn)品架構設計能力、更前瞻的規劃服務(wù)能力、更系統的資產(chǎn)配置能力、更高效的運營(yíng)管理能力、更全面的綜合服務(wù)能力，構建面向未來(lái)、可持續發(fā)展的業(yè)務(wù)支撐。