光大理財首款養老理財產(chǎn)品正式面世

    本報記者 呂東

    2021年12月3日，作為首批四家養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)機構之一，光大理財的首款養老理財產(chǎn)品——“頤享陽(yáng)光養老理財產(chǎn)品橙2026第1期”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“頤享陽(yáng)光”）揭開(kāi)面紗，定于12月6日正式面向青島地區銷(xiāo)售。

    2021年9月10日，中國銀保監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》，確定光大理財等4家機構在青島等4座城市開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)工作，揭開(kāi)養老理財試點(diǎn)序幕。本次養老理財試點(diǎn)是金融監管部門(mén)深化金融供給側結構性改革、推動(dòng)共同富裕的重要舉措之一。

    據了解，光大理財“頤享陽(yáng)光”產(chǎn)品的封閉期為5年，鼓勵投資者從年輕時(shí)就開(kāi)始進(jìn)行養老規劃，提前積累，并調動(dòng)廣大投資者對中長(cháng)期限的預防性投資需求，通過(guò)中長(cháng)期的策略安排，幫助投資者共同分享中國經(jīng)濟發(fā)展的成果。

    在投資策略上，采用穩健的資產(chǎn)配置策略，風(fēng)險評級為較低風(fēng)險（二星級），發(fā)揮銀行理財多資產(chǎn)、多策略?xún)?yōu)勢進(jìn)行投資組合，擬投資于債券、非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)、股票、量化中性策略類(lèi)資產(chǎn)等，幫助投資者穿越周期、熨平波動(dòng)。

    投資門(mén)檻方面，該款產(chǎn)品1元起投、1元遞增，以期惠及更多的投資者，同時(shí)執行優(yōu)惠費率，保持0認購費和銷(xiāo)售服務(wù)費，僅收取0.1%的管理費。

    特別需要強調的是，本次的養老理財試點(diǎn)是在資管新規框架下發(fā)展多層次、多支柱養老保險體系的一次嘗試，打破“剛性?xún)陡?rdquo;、推進(jìn)凈值化轉型仍是開(kāi)展試點(diǎn)的題中之義。

    光大理財表示，養老理財針對的不僅是老年人客群，養老規劃越早越好，投資者可靠養老理財產(chǎn)品獲得穩健的長(cháng)期可持續投資收益，保障退休后生活的質(zhì)量。

（編輯 喬川川）