CFA協(xié)會(huì )發(fā)布2022年投資者信任度調查報告 中國投資者偏愛(ài)智能投資顧問(wèn)

    本報記者 冷翠華

    全球投資專(zhuān)業(yè)人士組成的專(zhuān)業(yè)機構CFAInstitute（特許金融分析師協(xié)會(huì )）近日發(fā)布的2022年全球投資者信任度調查報告顯示，全球范圍內投資者對金融服務(wù)的信任達到了新高。同時(shí)，中國投資者更加信任金融服務(wù)尤其是智能投資顧問(wèn)，也非常重視對投資顧問(wèn)或對象的價(jià)值認同。

    據了解，該調查報告每?jì)赡臧l(fā)布一次。此次調查針對全球3588名散戶(hù)投資者和876名機構投資者進(jìn)行，其中包括來(lái)自中國的200名散戶(hù)投資者和76名機構投資者。調查顯示，機構投資者對金融服務(wù)的信任水平從2020年的65%上升至86%，散戶(hù)投資者的信任水平從2020年的46%升至60%。

    報告指出，金融服務(wù)業(yè)信任度上升主要有五個(gè)原因：強勁的市場(chǎng)表現、縮減的服務(wù)費用、技術(shù)提升的信息透明度、更便捷的市場(chǎng)進(jìn)入方式，以及新型的個(gè)性化產(chǎn)品。報告強調，技術(shù)應用的增加改善了進(jìn)入金融市場(chǎng)和獲取信息的方式，從而簡(jiǎn)化了投資流程，這已成為主要的信任因素。一半的散戶(hù)投資者和超過(guò)80%的機構投資者表示，科技的普及提高了他們對投資顧問(wèn)或資產(chǎn)管理人的信任。

    近年來(lái)，技術(shù)對于增強金融服務(wù)業(yè)信任度的作用持續提升，這一現象在中國市場(chǎng)表現得更加突出。報告首次發(fā)現有更多的投資者（56%）認為使用技術(shù)工具，而非人工顧問(wèn)來(lái)實(shí)施投資策略將在3年內變得更為重要。持有這一觀(guān)點(diǎn)的投資者在中國占比達68%。

    與此同時(shí)，盡管在全球范圍有近四分之三（74%）的散戶(hù)投資者更加相信人工顧問(wèn)的建議，但這一比例在中國最低，是唯一不足半數的市場(chǎng)（34%）。

    報告提出，個(gè)性化的產(chǎn)品或服務(wù)對投資者的吸引力日益顯現。ESG（環(huán)境、社會(huì )和公司治理）投資的增長(cháng)提高了金融服務(wù)的信任度。其中，散戶(hù)投資者投資ESG戰略的主要動(dòng)機是表達個(gè)人價(jià)值觀(guān)，或投資對環(huán)境或社會(huì )有積極影響的公司，氣候變化和清潔能源是他們最優(yōu)先考慮的問(wèn)題。機構投資者則專(zhuān)注數據保護和隱私，以及可持續供應鏈管理。

    除產(chǎn)品外，與投資顧問(wèn)的關(guān)系也對投資者的信任度有著(zhù)關(guān)鍵影響。在全球范圍內，40%的散戶(hù)投資者認為與自己的投資顧問(wèn)價(jià)值觀(guān)相同至關(guān)重要，這種情緒在中國市場(chǎng)最為強烈，有74%的中國投資者認為共同價(jià)值觀(guān)非常重要。

（編輯 上官夢(mèng)露）