加速布局ESG領(lǐng)域 綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品發(fā)行升溫

    目前，工銀理財首只ESG主題理財產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品已開(kāi)始募集。此外，9月末，恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產(chǎn)品，首發(fā)當日銷(xiāo)售金額達10億元。

    今年以來(lái)，銀行和銀行理財公司紛紛推出綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品。據中國理財網(wǎng)數據統計，目前在售及存續的綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品超230只。業(yè)內人士表示，隨著(zhù)可持續發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來(lái)綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展。

    多家理財公司布局綠色金融

    日前，中國證券報記者從工銀理財獲悉，工銀理財首只ESG主題理財產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品已于10月14日開(kāi)始募集，募集結束日期為10月24日。

    工銀理財相關(guān)負責人表示，該產(chǎn)品將充分挖掘環(huán)境保護、社會(huì )責任和公司治理方面表現優(yōu)異的行業(yè)和公司的投資機會(huì )，積極助力發(fā)展方式的綠色轉型。

    之前，恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品首發(fā)當日銷(xiāo)售金額達10億元。

    據中國理財網(wǎng)數據統計，截至10月21日，目前在售及存續的綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品（包括名稱(chēng)中帶有“ESG”“低碳”“碳中和”“碳達峰”或“綠色”等字樣）已超230只。其中，名稱(chēng)中帶有“ESG”字樣的理財產(chǎn)品有5只在售，146只存續；名稱(chēng)中含有“低碳”“碳中和”或“碳達峰”字樣的理財產(chǎn)品目前有66只存續，名稱(chēng)中帶有“綠色”字樣的理財產(chǎn)品目前存續19只。發(fā)行機構包括工銀理財、農銀理財、中銀理財、天津銀行、恒豐理財等在內的多家銀行及銀行理財公司。

    從產(chǎn)品類(lèi)型來(lái)看，上述產(chǎn)品中，固定收益類(lèi)占比近70%，混合類(lèi)產(chǎn)品次之，權益類(lèi)產(chǎn)品占比不足1%。

    此外，綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品期限偏長(cháng)，風(fēng)險等級較低。以名稱(chēng)中帶有“ESG”字樣的理財產(chǎn)品為例，目前在售及存續的產(chǎn)品投資期限大多在一年以上，風(fēng)險等級以中低和中級為主，業(yè)績(jì)比較基準在3.8%-5.88%之間。

    聚焦綠色低碳產(chǎn)業(yè)

    近年來(lái)，銀行及理財公司持續推動(dòng)綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品布局，多方位挖掘綠色金融領(lǐng)域投資價(jià)值，助力綠色金融發(fā)展。

    從投資方向來(lái)看，恒豐理財相關(guān)投研人員表示，綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品投向主要包括節能環(huán)保、清潔能源等行業(yè)領(lǐng)域，積極助力綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    綠色債券也是綠色金融類(lèi)理財產(chǎn)品的一大投資方向。例如，工銀理財鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品以綠色債券、碳中和債券和ESG相關(guān)非標資產(chǎn)作為特色配置。

    投資策略上，工銀理財上述負責人表示，該公司以“低碳化”為核心優(yōu)化投資結構，綜合運用債和股、非標和多種標準化債券投資品種、境內和境外等多種工具，支持企業(yè)多元化融資需求，積極支持綠色產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展。

    《中國銀行業(yè)理財市場(chǎng)半年報告（2022年上）》顯示，截至2022年6月末，理財資金投向綠色債券規模超2500億元，助力綠色金融發(fā)展。

    在權益投資方面，“陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選”理財產(chǎn)品的2022年上半年投資報告顯示，該產(chǎn)品精選在環(huán)境保護、社會(huì )責任、公司治理等方面較好的優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)。

    深化ESG投資理念

    展望未來(lái)，業(yè)內人士認為，ESG主題理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展。

    中信建投證券銀行業(yè)聯(lián)席首席分析師楊榮表示，隨著(zhù)可持續發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來(lái)ESG理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展，與國家政策目標進(jìn)程緊密結合，開(kāi)發(fā)更多支持減碳的投資策略和投資產(chǎn)品。

    也有業(yè)內人士表示，ESG理財產(chǎn)品仍需不斷完善。東方證券研究所固收首席分析師齊晟認為，目前各類(lèi)ESG理財產(chǎn)品對ESG投資策略的披露較為籠統。理財產(chǎn)品可通過(guò)建立自身ESG評價(jià)體系，再結合自身信用評價(jià)體系、中債ESG評價(jià)，篩選特定的期限及規模，構建相應投資指數，為產(chǎn)品投資提供參考。