為實(shí)體經(jīng)濟服務(wù) 為老百姓理財 平安理財舉行產(chǎn)品及投資策略沙龍

    本報記者 王鏡茹 見(jiàn)習記者 劉曉一

    （公司供圖）

    作為在深化金融供給側結構性改革和資管行業(yè)發(fā)展新格局的大背景下順應而生的首批銀行理財公司之一，平安理財自2020年成立以來(lái)，在探索新型資管機構和新興業(yè)態(tài)發(fā)展的道路上一直積極、穩步前行。

    8月22日，在即將迎來(lái)成立三周年之際，平安理財在深圳舉辦“幸福‘理’享平安相伴——產(chǎn)品及投資策略沙龍”活動(dòng)，平安理財總經(jīng)理張東、首席產(chǎn)品官劉凱、首席配置投資官陳芳、首席權益投資官袁野、市場(chǎng)總監姚芳、固收投資部負責人熊珣等領(lǐng)導以及中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥出席活動(dòng)，全面、系統介紹公司以“穩”為特色、以絕對收益為目標的產(chǎn)品解決方案，和多資產(chǎn)、多策略的投研體系，分享、交流平安理財三年來(lái)轉型發(fā)展實(shí)踐。

    張東在致辭中表示，成立三年來(lái)，平安理財本著(zhù)為實(shí)體經(jīng)濟服務(wù)、為老百姓理財、為金融市場(chǎng)穩定發(fā)展貢獻力量的初衷，以打造“中國品類(lèi)最全的開(kāi)放式理財平臺”為目標，堅持專(zhuān)業(yè)驅動(dòng)，用專(zhuān)業(yè)為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，堅持長(cháng)期主義，提供收益穩健、靈活可靠、種類(lèi)豐富的理財產(chǎn)品，深得客戶(hù)的認可與信賴(lài)；持續提升專(zhuān)業(yè)投研、產(chǎn)品體系、渠道經(jīng)營(yíng)、運營(yíng)服務(wù)、風(fēng)險管理方面“五位一體”的能力，構建多元化人才隊伍和數據科技創(chuàng )新“雙擎驅動(dòng)”競爭優(yōu)勢，發(fā)展成效逐步顯現；緊跟國家戰略部署，積極引導理財資金投向實(shí)體經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域，積極布局綠色金融和ESG投資；堅持以客戶(hù)為中心，充分發(fā)揮投研優(yōu)勢，構建了以“穩”為特色的產(chǎn)品體系，聚焦絕對收益目標主力產(chǎn)品線(xiàn)，切實(shí)增強老百姓和“新市民”投資理財的安全感、獲得感、幸福感，切實(shí)履行了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和守護客戶(hù)“錢(qián)袋子”的初心使命。

    構建以“穩”為特色的產(chǎn)品服務(wù)體系

    迎接財富行業(yè)新機遇

    活動(dòng)現場(chǎng)，中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥以“從大財富產(chǎn)品鏈視角：論理財子業(yè)務(wù)機遇”為主題展開(kāi)分享。他指出，銀行理財產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分，國內大財富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財公司等金融機構帶來(lái)新的機遇，但由此帶動(dòng)的投顧產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)一步細化與分工合作，對機構投研及客戶(hù)服務(wù)能力提出了更高的要求。

    張帥帥認為，未來(lái)，單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿(mǎn)足投資者日益復雜的投資訴求，資管機構要打造開(kāi)放且有競爭力的產(chǎn)品貨架，在做好產(chǎn)品創(chuàng )設和管理的基礎上，為客戶(hù)提供產(chǎn)品配置方案，做好財富管理服務(wù)，建立以客戶(hù)為中心的全面產(chǎn)品服務(wù)體系。

    面對資管行業(yè)趨勢和客戶(hù)需求，平安理財確立了以“追求絕對收益目標，提供金融資產(chǎn)配置解決方案，滿(mǎn)足投資者穩健理財需求”為特點(diǎn)的產(chǎn)品理念。平安理財首席產(chǎn)品官劉凱介紹，公司構建了以“穩”為特色、以絕對收益為目標的產(chǎn)品體系及產(chǎn)品圖譜，涵蓋現金、標準化固收、非標、標債+非標、固收+、混合，結構化共7大類(lèi)、超800只產(chǎn)品，為提供客戶(hù)“多場(chǎng)景解決方案”，并追求在“產(chǎn)品定位、投資策略、客戶(hù)認知”三方面的一致性。

    劉凱還重點(diǎn)介紹了平安理財現金投資、固收投資、混合投資及專(zhuān)戶(hù)投資4大固定收益投資團隊，和各自代表產(chǎn)品天天成長(cháng)系列、新啟航系列、新卓越穩健系列和穩健精選系列，以及權益投資、絕對收益投資、量化投資、結構化投資4大含權投資團隊，及其代表產(chǎn)品智享平衡系列、星辰穩健系列、智享目標系列和新安鑫系列。

    打造豐富投資策略

    滿(mǎn)足理財穩健增值需求

    理財產(chǎn)品全面凈值化背景下，如何通過(guò)專(zhuān)業(yè)投資、配置能力，滿(mǎn)足客戶(hù)“低波動(dòng)、穩健收益”的投資需求，成了銀行理財機構贏(yíng)得客戶(hù)信賴(lài)的關(guān)鍵。平安理財將量化模型和主觀(guān)分析相結合，不斷豐富投資策略，打造多資產(chǎn)配置平臺，滿(mǎn)足客戶(hù)在不同市場(chǎng)條件下理財穩健增值的需求，切實(shí)增強客戶(hù)投資理財的安全感、獲得感。

    在眾多投資中，固收具有收益相對穩定、安全性較高的特點(diǎn)，深受大多數投資者偏好。平安理財固收投資部負責人熊珣表示，平安理財固收投資以“堅持多資產(chǎn)多策略、追求絕對收益”為投資理念，打造底層策略模塊化生產(chǎn)、頂層根據投資組合目標進(jìn)行科學(xué)封裝的平臺化、模塊化生產(chǎn)模式，構建差異化競爭優(yōu)勢。

    對于追求長(cháng)期資本增值的投資者來(lái)說(shuō)，含權投資是其重要投資組合之一。平安理財首席權益投資官袁野介紹，公司含權投資以絕對收益為目標，通過(guò)適時(shí)的資產(chǎn)再平衡，建立止盈止損機制，同時(shí)通過(guò)投資穩健型絕對收益目標策略，控制回撤，減小波動(dòng)。他表示，平安理財看好下半年權益投資機會(huì )，將重點(diǎn)關(guān)注內需、消費、互聯(lián)網(wǎng)板塊等內循環(huán)板塊，高ROE、高股息等具有中國比較優(yōu)勢的標的，以及在全球具有競爭力的制造業(yè)等。

    近兩年來(lái)，全球資本市場(chǎng)波動(dòng)不斷，居民理財風(fēng)險偏好下降，理財客戶(hù)對于“穩”的需求更加突出。平安理財首席配置投資官陳芳表示，基于客戶(hù)對于理財產(chǎn)品的絕對收益預期，決定了理財投資端須以資產(chǎn)配置的思路進(jìn)行投資運作，體現“全天候”的特征，即理財產(chǎn)品持有一定時(shí)間要能獲得合理的絕對收益并控制下行風(fēng)險；在絕對收益策略的打造上，平安理財構建了具有安全邊際的立體風(fēng)險管理體系、守正創(chuàng )新的階梯式配置模式、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)風(fēng)險定價(jià)的投資框架，通過(guò)多資產(chǎn)、多策略創(chuàng )造風(fēng)險調整后的合意回報，為客戶(hù)提供相對平滑的凈值曲線(xiàn)，持續提高客戶(hù)的體驗和獲得感。

    完善投資者陪伴體系

    引導樹(shù)立正確理財觀(guān)念

    資管新規發(fā)布以來(lái)，理財產(chǎn)品打破剛性?xún)陡?，底層資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)反映到產(chǎn)品凈值走勢上，給習慣“保本保收益”的理財客戶(hù)造成了心理壓力。

    尤其是近兩年來(lái)，理財產(chǎn)品遭遇超預期的市場(chǎng)波動(dòng)和凈值回調，投資者對銀行理財產(chǎn)品的認知和預期出現了較大偏差，加強投資者教育顯得尤為迫切。

    平安理財對此高度重視，將投教工作重要性上升到新高度。平安理財市場(chǎng)總監姚芳介紹，公司自成立起就著(zhù)手搭建和持續完善投資者陪伴體系，與渠道端共同做好銷(xiāo)售適當性管理和投資者教育工作，幫助客戶(hù)加強對理財產(chǎn)品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調整、提供信心修復支持，引導客戶(hù)理性看待產(chǎn)品收益回撤和波動(dòng)。同時(shí)關(guān)注將產(chǎn)品能力與渠道客戶(hù)及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景的連接，推進(jìn)資產(chǎn)配置理念的落地傳導，依托“四號一平臺”矩陣式服務(wù)體系線(xiàn)上持續輸出持倉點(diǎn)評、市場(chǎng)異動(dòng)點(diǎn)評和產(chǎn)品運作分析，形成多層次、多維度的內容服務(wù)能力；線(xiàn)下聯(lián)合渠道持續開(kāi)展“理財有道、平安同行”全國巡回路演等系列客戶(hù)陪伴活動(dòng)，幫助投資者樹(shù)立長(cháng)期投資和價(jià)值投資理念。

    數據顯示，截至2023年6月，平安理財管理規模超8800億元，服務(wù)客戶(hù)數約1200萬(wàn)人，以穩健優(yōu)異的表現，多次獲得銀行理財行業(yè)重頭獎項，在第三方機構2023年二季度全國性銀行理財能力排名中位居第6位。

    張東表示，過(guò)去三年是平安理財轉型發(fā)展的起步階段，為接下來(lái)的快速發(fā)展賦能蓄力。未來(lái)，平安理財將繼續保持戰略定力，與國家大政方針同頻共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持續提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、服務(wù)客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)能力，以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)金融供給側結構性改革，守好風(fēng)險防控底線(xiàn)，滿(mǎn)足居民財富保值增值的需求，不斷開(kāi)創(chuàng )高質(zhì)量發(fā)展新局面。

（編輯 張薌逸）