2563張罰單彰顯嚴監管態(tài)勢不變

    朱寶琛

    隨著(zhù)穿透式監管的逐步深入，金融市場(chǎng)的稽查執法力度不斷加大。統計顯示，今年以來(lái)金融監管部門(mén)已經(jīng)開(kāi)出了2563張罰單。在筆者看來(lái)，罰單背后彰顯的是讓監管“長(cháng)牙齒”，是金融監管的全面升級，可視為金融監管的“風(fēng)向標”。

    先來(lái)看證監系統的罰單。截至6月15日，今年以來(lái)證監會(huì )和地方證監局開(kāi)出102張罰單，受罰原因較多的有信息披露違規、內幕交易、從業(yè)人員違規炒股或代客理財等。

    筆者認為，罰單背后，是證監系統全面落實(shí)“零容忍”的執法理念。這是優(yōu)化市場(chǎng)生態(tài)、維護市場(chǎng)“三公”，增強市場(chǎng)參與各方責任和信心，推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的應有之舉。

    以信息披露違法違規為例，這一制度是證券市場(chǎng)良性發(fā)展的基礎性制度之一。信息披露是否真實(shí)、準確、完整、及時(shí)，會(huì )直接影響投資者的投資決策。然而，有的上市公司對此問(wèn)題并不重視，在信息披露過(guò)程中，避重就輕，專(zhuān)揀好聽(tīng)的說(shuō)，對自身不利的信息遮遮掩掩，甚至閉口不提；有的上市公司高管口無(wú)遮攔，隨意披露公司的一些重大信息，甚至對公司主要業(yè)務(wù)未來(lái)業(yè)績(jì)做超預期的預測。

    這些都違反了信息披露公平性的要求，踐踏了資本市場(chǎng)的“三公”原則。特別是從長(cháng)遠來(lái)看，隨著(zhù)以信息披露為核心的注冊制改革的穩步推進(jìn)，更要確保信息真實(shí)、準確、完整地披露。這也正是資本市場(chǎng)監管的“風(fēng)向標”。

    再來(lái)看銀保監系統開(kāi)出的2461張罰單。對銀行業(yè)的處罰重點(diǎn)之一是違規發(fā)放貸款，尤其是對“經(jīng)營(yíng)貸”入樓市方面的監管進(jìn)一步加強。

    這并不意外。因為遏制“經(jīng)營(yíng)貸”違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、對違規開(kāi)展房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)行為“零容忍”，是促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩運行的重要保障。

    成效已經(jīng)顯現，資金過(guò)度流入房地產(chǎn)市場(chǎng)問(wèn)題得到初步扭轉。根據銀保監會(huì )本月初公布的數據，截至4月末，銀行業(yè)房地產(chǎn)貸款同比增長(cháng)10.5%，增速創(chuàng )8年來(lái)新低，2021年以來(lái)持續低于各項貸款增速；房地產(chǎn)貸款集中度持續下降，房地產(chǎn)貸款占各項貸款的比重同比下降0.5個(gè)百分點(diǎn)，已經(jīng)連續7個(gè)月下降。

    窺一斑而知全豹。這些罰單，向市場(chǎng)釋放的信號是，對金融違法行為嚴監管的態(tài)勢沒(méi)有變，維護金融穩定的決心沒(méi)有變。其彰顯了監管處罰的權威，是全力維護經(jīng)濟金融安全的應有之義。