金融監管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監管評級辦法》

    本報記者 劉琪

    1月24日，國家金融監督管理總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融監管總局”）發(fā)布消息，為進(jìn)一步優(yōu)化金融租賃公司監管評級體系，有效實(shí)施分類(lèi)監管，推動(dòng)金融租賃公司行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，近日，金融監管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監管評級辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評級辦法》）。

    據金融監管總局有關(guān)司局負責人介紹，原《評級辦法》自2020年發(fā)布以來(lái)，對全面評價(jià)金融租賃公司的經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險狀況，指導各級監管部門(mén)合理配置監管資源，實(shí)施分類(lèi)監管，發(fā)揮了積極作用。近年來(lái)，隨著(zhù)金融租賃公司轉型步伐加快，各公司在發(fā)展戰略、業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)能力等方面的差異性進(jìn)一步凸顯，原《評級辦法》已不能滿(mǎn)足行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展以及監管部門(mén)分類(lèi)監管的需要。同時(shí)，新修訂的《金融租賃公司管理辦法》（國家金融監督管理總局令2024年第4號）已于2024年9月份印發(fā)，為適應新辦法監管規定和要求，金融監管總局對原《評級辦法》進(jìn)行了修訂完善。

    修訂后的《評級辦法》包括總則、評級要素及評級結果、組織實(shí)施、評級結果與運用、附則等五章共二十二條，主要修訂內容包括：

    一是合理調整評級要素。結合評級工作的統一安排，將“管理質(zhì)量”評級要素與公司治理評估內容整合至“公司治理”要素，并新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風(fēng)險管理、專(zhuān)業(yè)能力、信息科技管理”五個(gè)評級維度，分值權重分別為20%、15%、30%、25%、10%。

    二是優(yōu)化監管評級級次。將監管評級結果從優(yōu)到劣劃分為1—5級和S級，其中2級和3級細分為A、B兩個(gè)檔次，評級結果數值越大表明風(fēng)險越高，對處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的可直接列為S級。

    三是完善評級流程，設定動(dòng)態(tài)調整環(huán)節。針對在監管評級工作結束后，參評金融租賃公司出現重大情勢變化，或監管機構發(fā)現未能掌握的對監管評級產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的其他重大事件等情形，可以進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整。

    四是強化評級結果運用，強化分級分類(lèi)監管。明確監管評級結果將作為監管部門(mén)制定及調整監管規劃、配置監管資源、采取監管措施的主要依據，并作為金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍、機構設立等市場(chǎng)準入工作的審慎性條件。

    談及監管部門(mén)將如何使用金融租賃公司的監管評級結果，前述負責人表示，監管評級結果是金融監管部門(mén)衡量金融租賃公司經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力的重要監管工具。監管部門(mén)將按照“高風(fēng)險高強度監管、低風(fēng)險低強度監管”的工作思路，根據監管評級結果，動(dòng)態(tài)調整監管強度、配置監管資源、采取差異化監管措施。同時(shí)，監管部門(mén)在辦理金融租賃公司申請調整業(yè)務(wù)范圍、機構設立、發(fā)行資本工具等市場(chǎng)準入工作中，也將監管評級結果作為重要的審慎性條件，支持監管評級良好的金融租賃公司優(yōu)先試點(diǎn)創(chuàng )新類(lèi)業(yè)務(wù)，更好體現分級分類(lèi)監管的監管理念。

    “此外，對于監管評級結果下降不再符合專(zhuān)項業(yè)務(wù)資質(zhì)條件的金融租賃公司，監管部門(mén)可以依照法定程序暫停其開(kāi)展一項或多項專(zhuān)項業(yè)務(wù)。”前述負責人表示，為防止暫停業(yè)務(wù)對機構經(jīng)營(yíng)造成較大負面影響，監管部門(mén)也可以根據實(shí)際情況設置一年觀(guān)察期，在此期間相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)暫時(shí)不受影響，金融租賃公司應當對有關(guān)問(wèn)題抓緊整改規范，力爭下一年度監管評級結果恢復至相應級次。

（編輯 郭之宸）