信托業(yè)迎年報披露小高峰 壓降規模成共識 創(chuàng )新業(yè)務(wù)成亮點(diǎn)

    本報記者 邢萌

    繼4月26日中信信托發(fā)布年報后，信托業(yè)迎來(lái)年報披露的小高峰。4月27日、28日，平安信托、華宸信托、陜國投、五礦信托先后發(fā)布2020年年報。

    上述公司發(fā)布的年報顯示，2020年信托行業(yè)的整體業(yè)績(jì)頗為亮眼。2020年，中信信托營(yíng)收、凈利潤均創(chuàng )歷史新高；平安信托一舉扭轉業(yè)績(jì)連續3年下滑的趨勢；五礦信托、陜國投業(yè)績(jì)實(shí)現高速增長(cháng)；華宸信托成功實(shí)現扭虧為盈。

    另外，信托公司業(yè)務(wù)轉型也初見(jiàn)成效，創(chuàng )新業(yè)務(wù)對業(yè)績(jì)的支撐效果開(kāi)始顯現。平安信托是其中的典型代表，其特色化團隊在2020年實(shí)現收入超22億元，貢獻了平安信托新增收入的七成以上。

    3家信托規模壓降成效顯著(zhù)

    2020年，信托行業(yè)監管政策趨嚴，“壓非標、降通道、控地產(chǎn)”成為信托行業(yè)監管的主要方向。在監管壓力下，“壓降信托規模”成為頭部信托公司的共同選擇。截至目前，已有多家信托公司主動(dòng)披露規模壓降的情況，其中，中信信托、平安信托、五礦信托去年信托資產(chǎn)規模均明顯收縮。

    年報顯示，截至2020年年末，中信信托的信托資產(chǎn)規模為1.22萬(wàn)億元，相較于2019年的1.57萬(wàn)億元，減少約3500億元。從更長(cháng)周期來(lái)看，相較于2017年的1.98萬(wàn)億元的歷史峰值，中信信托的資產(chǎn)規模累計下降超7000億元。

    平安信托在年報中表示，在監管回歸本源的政策引導下，2020年主動(dòng)壓降通道性業(yè)務(wù)規模505億元，壓降融資類(lèi)業(yè)務(wù)規模317億元，壓降房地產(chǎn)業(yè)務(wù)規模315億元，為主動(dòng)轉型和結構優(yōu)化讓出了跑道。

    五礦信托也不例外，在年報中稱(chēng)，2020年嚴格落實(shí)監管要求，堅持底線(xiàn)思維，存續信托規模壓降1821.22億元至7028.52億元，融資類(lèi)和通道類(lèi)業(yè)務(wù)超額完成調控要求，房地產(chǎn)規模始終保持在監管要求范圍內。

    中國信托登記有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信登”）最新數據顯示，截至2021年1月末，全行業(yè)信托產(chǎn)品存量規模已降到19.99萬(wàn)億元，這是從2016年信托資產(chǎn)規模突破20萬(wàn)億元之后首次重回20萬(wàn)億元之下。

    中信登表示，這意味著(zhù)，監管部門(mén)要求2021年繼續開(kāi)展壓降信托存續通道類(lèi)業(yè)務(wù)規模、逐步壓降“影子銀行”風(fēng)險突出的融資類(lèi)信托業(yè)務(wù)、持續清理信托非標資金池業(yè)務(wù)的“兩壓一降”工作取得新的實(shí)質(zhì)性成效。

    創(chuàng )新業(yè)務(wù)漸成業(yè)績(jì)增長(cháng)點(diǎn)

    上述幾家信托公司的年報業(yè)績(jì)普遍向好，尤其是創(chuàng )新業(yè)務(wù)實(shí)現大幅增長(cháng)，已逐漸成為信托公司業(yè)績(jì)增長(cháng)的驅動(dòng)器。

    具體來(lái)看，2020年中信信托實(shí)現營(yíng)業(yè)收入87.46億元，實(shí)現凈利潤38.55億元，兩項指標均創(chuàng )下歷史新高；平安信托實(shí)現營(yíng)業(yè)收入54.61億元，實(shí)現凈利潤30.85億元，同比增速均超16%；五礦信托實(shí)現營(yíng)業(yè)收入51.64億元，實(shí)現凈利潤27.84億元，同比增幅分別達24.22%和32.27%；陜國投營(yíng)收和凈利潤也均實(shí)現兩位數增長(cháng)；華宸信托凈利潤轉正，實(shí)現扭虧為盈。

    在創(chuàng )新業(yè)務(wù)方面，家族信托、保險金信托等逐漸成為信托公司發(fā)力的主要方向。

    “家族信托服務(wù)橫跨財富管理業(yè)務(wù)與受托服務(wù)業(yè)務(wù)兩大范疇。它從委托人的財富需求出發(fā)，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置方案，在實(shí)現超高凈值客戶(hù)財富傳承目標的同時(shí)，也為其提供了全方位的資產(chǎn)管理解決方案。”五礦信托財務(wù)總監、董事會(huì )秘書(shū)劉雁對《證券日報》記者表示，截至2020年年末，五礦信托家族辦公室累計設立家族信托超過(guò)150單。

    《證券日報》記者從平安信托獲悉，2020年，平安信托特色化團隊共實(shí)現收入22.57億元，同比增長(cháng)98%，貢獻了公司新增收入的74%，成為名副其實(shí)的“主攻手”。其中，家族信托特色團隊全年新增規模同比增長(cháng)近3倍；落地國內最大額保險金信托，保單金額達2.6億元。

    截至2020年末，中信信托的家族信托和保險金信托客戶(hù)超過(guò)3000名，累計受托資產(chǎn)規模近500億元，同比增長(cháng)44%。

    信托公司如何更好地發(fā)力創(chuàng )新業(yè)務(wù)？用益信托研究員帥國讓對記者表示，“未來(lái)信托公司需要在業(yè)務(wù)結構、盈利模式及內部支撐體系等方面進(jìn)行調整和升級，重新審視自身的資源稟賦，差異化發(fā)展。比如，加強組織架構、投研體系和專(zhuān)業(yè)人才團隊的建設，不斷優(yōu)化和完善市場(chǎng)化薪酬機制和競爭機制。”