跨境支付體系合作深化 多家機構積極行動(dòng)

    本報記者 李冰

    4月21日，中國人民銀行、金融監管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《行動(dòng)方案》），支持在滬數字人民幣運營(yíng)試點(diǎn)銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目。

    中國銀行研究院研究員杜陽(yáng)對《證券日報》記者表示：“這是我國推動(dòng)數字人民幣國際化、深化跨境支付體系合作的重要信號?！缎袆?dòng)方案》的出臺，意味著(zhù)上海將在多邊央行數字貨幣橋發(fā)展中扮演先行先試的‘試驗田’角色，不僅提升中國金融基礎設施在全球金融體系中的話(huà)語(yǔ)權，也為數字人民幣在跨境支付中拓展實(shí)際應用場(chǎng)景奠定了基礎。”

    提升跨境結算效率

    《行動(dòng)方案》從提高跨境結算效率、優(yōu)化匯率避險服務(wù)、強化融資服務(wù)、加強保險保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出18條重點(diǎn)舉措。

    《行動(dòng)方案》提出，“支持在滬數字人民幣運營(yíng)試點(diǎn)銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目，探索創(chuàng )新特色場(chǎng)景。支持外匯交易中心為多邊央行數字貨幣橋提供外匯流動(dòng)性管理及兌換服務(wù)”。

    “這有助于解決多幣種轉換的技術(shù)瓶頸，提升跨境結算效率。”蘇商銀行特約研究員薛洪言對《證券日報》記者表示。

    所謂多邊央行數字貨幣橋（mBridge）是由國際清算銀行（香港）創(chuàng )新中心、泰國銀行（泰國央行）、阿聯(lián)酋中央銀行、中國人民銀行數字貨幣研究所和香港金融管理局聯(lián)合建設，致力于打造以央行數字貨幣為核心的高效率、低成本、高可擴展性且符合監管要求的跨境支付解決方案。

    杜陽(yáng)表示，《行動(dòng)方案》中，銀行將扮演“節點(diǎn)運行者”和“創(chuàng )新應用者”的雙重角色，既要承擔mBridge平臺上人民幣數字錢(qián)包與其他國家CBDC（央行數字貨幣）對接的系統測試任務(wù)，又需參與構建貿易、投融資、供應鏈金融等跨境業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的數字貨幣結算路徑。未來(lái)，銀行還需聯(lián)動(dòng)企業(yè)用戶(hù)、境外合作銀行和監管部門(mén)，共同推動(dòng)我國數字人民幣的跨境可編程支付與政策協(xié)同落地，形成可復制、可推廣的經(jīng)驗樣本。

    多地已有落地案例

    據記者梳理，年內多地數字人民幣運營(yíng)試點(diǎn)銀行發(fā)布參與多邊央行數字貨幣橋項目情況。例如，2025年2月份，中國人民銀行陜西省分行指導交通銀行陜西省分行深度對接客戶(hù)需求，成功落地陜西省內首筆多邊央行數字貨幣橋跨境支付業(yè)務(wù)；4月10日，在中國人民銀行深圳市分行的指導下，農業(yè)銀行深圳分行聯(lián)合前海聯(lián)合交易中心在前海成功落地首筆大宗商品交易的多邊央行數字貨幣橋支付業(yè)務(wù)。

    “這可為上海數字人民幣運營(yíng)試點(diǎn)銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目提供經(jīng)驗。”中國（上海）自貿區研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示。

    多位受訪(fǎng)者認為，《行動(dòng)方案》的發(fā)布具有重要的現實(shí)意義。“一是有助于機構加大數字人民幣場(chǎng)景創(chuàng )新；二是推動(dòng)跨境領(lǐng)域數字人民幣應用；三是在當前跨境支付體系中往往需要經(jīng)過(guò)一家或多家代理行，支付鏈路長(cháng)、費用高，而在多邊央行數字貨幣橋中，商業(yè)銀行可在無(wú)損合規的情況下提高跨境結算效率，還能有效降低跨境支付成本。”劉斌表示。

    薛洪言表示，多邊央行數字貨幣橋依托區塊鏈技術(shù)和創(chuàng )新機制，可帶來(lái)跨境支付效率的幾何級提升與成本結構的下降。同時(shí)，還有利于國際貨幣體系格局的重構，對提升我國金融資源配置的全球輻射力及金融安全方面具有重要的戰略?xún)r(jià)值。

    杜陽(yáng)認為，《行動(dòng)方案》釋放出穩步擴大金融雙向開(kāi)放的信號，有利于吸引外資金融機構深耕中國市場(chǎng)，促進(jìn)跨境資金流動(dòng)更加規范、高效、透明。