加密數字資產(chǎn)投機盛行 相關(guān)詐騙案例頻發(fā)

    本報記者 張志偉 見(jiàn)習記者 張博

    5月18日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )、中國支付清算協(xié)會(huì )聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》，明確指出金融機構、支付機構等機構不得開(kāi)展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

    今年以來(lái)，加密數字資產(chǎn)行情火熱，一邊是比特幣、以太坊等傳統數字資產(chǎn)價(jià)格不斷攀高；一邊是以狗狗幣為首的山寨幣們不斷被炒作。目前，加密數字資產(chǎn)行業(yè)投機之風(fēng)盛行，正積攢泡沫。眾多新投資者被“高收益”吸引入場(chǎng)，非理性投機情緒占據主導地位，卻忽略了“炒幣”的巨大風(fēng)險，有甚者在非理性情況下選擇合約交易，造成巨大損失，相關(guān)數據顯示，加密數字資產(chǎn)市場(chǎng)30個(gè)交易日全網(wǎng)爆倉金額達293.06億美元。

    “一是通脹導致熱錢(qián)追逐投機機會(huì )，二是一些公眾人物在借勢炒作，這兩點(diǎn)形成了今年加密數字幣新一波炒作高潮。”寶新金融首席經(jīng)濟學(xué)家鄭磊對《證券日報》記者表示。

    另外，值得警惕的是，有不法分子借“加密數字資產(chǎn)”“區塊鏈”等熱點(diǎn)，利用人們對“高收益”的欲望進(jìn)行非法集資詐騙。業(yè)內人士普遍認為，要理性看待區塊鏈技術(shù)，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的投資理念，增強風(fēng)險意識。

    加密數字資產(chǎn)泡沫巨大

    從去年下半年開(kāi)始，以比特幣和以太坊等為代表的加密數字資產(chǎn)再次受到市場(chǎng)追捧，價(jià)格一路上漲。今年以來(lái)，以狗狗幣為代表的山寨幣價(jià)格也一再被炒作。

    “隨著(zhù)前段時(shí)間各路名人和機構的大肆宣傳，加密數字資產(chǎn)的熱度空前高漲，山寨幣被頻頻炒作，導致市場(chǎng)瘋狂震蕩。在巨大的誘惑面前，市場(chǎng)的投機氛圍愈發(fā)濃重。”中國移動(dòng)通信聯(lián)合會(huì )區塊鏈專(zhuān)業(yè)委員會(huì )主任委員兼首席數字經(jīng)濟學(xué)家陳曉華對記者表示。

    4月份以來(lái)，受特斯拉CEO馬斯克的“帶貨”效應，狗狗幣價(jià)格迅速攀升，4月16日單日漲幅竟超250%。狗狗幣的上漲也帶動(dòng)了其他山寨幣的上漲，市場(chǎng)非理性投機情緒高漲。

    “馬斯克效應”在一定程度上也造成了市場(chǎng)震蕩。5月13日，馬斯克在社交媒體上表示，“特斯拉停止接受比特幣付款，因為比特幣會(huì )給環(huán)境帶來(lái)重大損失”。受此消息影響，比特幣價(jià)格當日跌超10%，總幣值跌破1萬(wàn)億美元，其他幣種也迎來(lái)不同程度下跌。

    5月17日，馬斯克在社交媒體上暗示，“特斯拉可能會(huì )或者是已經(jīng)賣(mài)出了持有的比特幣”。比特幣再次應聲下跌，一度跌破4.4萬(wàn)美元關(guān)口。不過(guò)隨后幾小時(shí)后馬斯克便否認這一暗示，比特幣價(jià)格回升。

    據虛擬幣行情軟件非小號App數據顯示，截至5月18日下午3點(diǎn)，比特幣價(jià)格報44981美元，一周下跌近20%，以太坊價(jià)格報3498.29美元，一周下跌超13%。

    值得注意的是，加密數字資產(chǎn)“賺錢(qián)效應”的背后是巨大的風(fēng)險，尤其是參與合約交易的投資者，據比特幣家園數據顯示，加密數字資產(chǎn)市場(chǎng)30個(gè)交易日全網(wǎng)爆倉金額達293.06億美元。業(yè)內人士普遍認為，目前市場(chǎng)泡沫積累巨大，警惕投資風(fēng)險。

    “主流加密數字資產(chǎn)例如比特幣、以太坊在交易所是7*24小時(shí)交易，無(wú)漲跌幅限制，且目前幣價(jià)普遍在高位。對一般無(wú)區塊鏈知識尤其是無(wú)對沖工具的新投資人來(lái)說(shuō)，投資風(fēng)險巨大。”國際新經(jīng)濟研究院執行董事付饒對記者表示。

    而對于近段時(shí)間瘋狂炒作的以狗狗幣為代表的山寨幣，北京尚光律師事務(wù)所刑事部主任丁飛鵬在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，“強烈的賺錢(qián)效應，迅速吸引了一些普通投資者的持續加入，在‘一夜暴富’和‘財務(wù)自由’的幻想中，投資者瘋狂追逐小幣種、新幣種。”

    中國通信工業(yè)協(xié)會(huì )區塊鏈專(zhuān)委會(huì )輪值主席、火幣大學(xué)于佳寧認為，目前市場(chǎng)非理性的投機情緒極度不健康。“狗狗幣這類(lèi)數字資產(chǎn)的風(fēng)險已經(jīng)非常高。當投機和FOMO情緒達到頂點(diǎn)時(shí)，巨量的資產(chǎn)泡沫就會(huì )產(chǎn)生，而泡沫必然會(huì )有破裂之時(shí)”。

    多地披露相關(guān)詐騙案件

    加密數字資產(chǎn)市場(chǎng)的火熱，使得詐騙分子有機可乘，與之相關(guān)的非法集資詐騙等違法行為層出不窮。記者梳理發(fā)現，今年以來(lái)，重慶、武漢、蘇州、佛山等地均披露了一些以“虛擬貨幣”“區塊鏈”等概念為噱頭的非法集資詐騙的典型案例。

    5月14日，重慶市公安局九龍坡區分局披露了該局近日破獲了一起打著(zhù)“區塊鏈”“虛擬貨幣”進(jìn)行非法集資詐騙的團伙，全國2000余人被騙，涉案金額近2000萬(wàn)元;4月份，蘇州警方也破獲了一起虛擬貨幣詐騙案，涉案金額超1000萬(wàn)元。

    “詐騙分子是無(wú)孔不入的，他們非常善于利用熱點(diǎn)來(lái)搭便車(chē)。”丁飛鵬對記者表示，一般來(lái)講，以“虛擬貨幣”“區塊鏈”等概念為噱頭的非法集資詐騙具有共性，一是以承諾保本或高收益為誘惑，制造緊俏假象，項目團隊一般不透明，項目的盈利能力和模式多以“靜態(tài)收益”（買(mǎi)入等待升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線(xiàn)獲利）為主。

    二是喜歡宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”“持有就等于可以暴富和財務(wù)自由”，喜歡攀附牛人或用所謂的大V站臺，且有相當比例的項目并非基于區塊鏈技術(shù)等。

    事實(shí)上，隨著(zhù)比特幣、以太坊等加密數字資產(chǎn)價(jià)格不斷攀升，相關(guān)詐騙案件屢禁不止。各地方金融監督管理局也在不斷發(fā)布風(fēng)險提示。例如，河南省地方金融監督管理局發(fā)布公告，鄭重提醒任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)；任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)等。

    陳曉華表示，人們應理性看待區塊鏈、加密數字資產(chǎn)，正確認識虛擬貨幣與區塊鏈技術(shù)的關(guān)系，凡是以推動(dòng)區塊鏈技術(shù)創(chuàng )新發(fā)展為幌子，脫離實(shí)體經(jīng)濟、搞“以錢(qián)炒錢(qián)”的代幣融資發(fā)行等創(chuàng )新項目都應提高警惕。