今年以來(lái)信托業(yè)處罰力度遠超往年 罰單總額超4000萬(wàn)元

    本報記者 邢萌

    時(shí)隔兩個(gè)月，中海信托再收一張50萬(wàn)元的罰單。日前，因原副總裁構成受賄罪，反映出公司內控措施問(wèn)題，中海信托被上海銀保監局處以50萬(wàn)元的罰款。引人注意的是，3月份，中海信托曾因兩項業(yè)務(wù)統計錯誤，被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬(wàn)元。最近兩個(gè)月里，中海信托相繼被央行、銀保監會(huì )兩家金融監管部門(mén)處罰，這在業(yè)內頗為少見(jiàn)。

    今年來(lái)，個(gè)別信托公司因內部治理缺位，高管涉及金融犯罪相繼出現。比如，上述事件中的主角中海信托原副總裁魏志剛被終身禁業(yè)，因受賄罪被判刑10年。再如，吉林信托原董事長(cháng)高福波以受賄罪等罪名被判處20年有期徒刑。

    信托業(yè)協(xié)會(huì )在研報中指出，信托公司應完善公司內部治理機制，規范高級管理層履職，提升高級管理人員信托專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，切實(shí)加強高級管理層履職約束，可以嚴防內部人控制和侵害受益人合法權益情形的發(fā)生。

    年內罰單總額

    已超4000萬(wàn)元

    5月13日，上海銀保監局披露有關(guān)中海信托及原副總裁魏志剛的兩張罰單。

    相關(guān)罰單顯示，魏志剛利用職務(wù)便利，謀取非法利益，構成受賄罪。2008年至2016年，中海信托未能通過(guò)有效內部控制措施發(fā)現并糾正上述行為，員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則，中海信托被責令改正并處罰款50萬(wàn)元；因對中海信托員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則負直接責任，魏志剛被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

    公開(kāi)資料顯示，江蘇省高級人民法院于2020年1月份披露的相關(guān)判決書(shū)顯示，魏志剛因受賄罪被判處有期徒刑10年6個(gè)月，并被處罰金50萬(wàn)元。

    記者發(fā)現，今年3月初，中海信托曾因相關(guān)業(yè)務(wù)統計錯誤被處罰。3月5日，中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統計錯誤及資金信托業(yè)務(wù)統計錯誤，被中國人民銀行上海分行處以警告并罰款70.2萬(wàn)元。

    從行業(yè)來(lái)看，今年來(lái)信托罰單頻現，無(wú)論是在罰單數量上還是在金額上，均遠超往年。據記者不完全統計，進(jìn)入2021年來(lái)，至少有四川信托、中海信托、興業(yè)信托等10余家信托公司被監管部門(mén)處罰，總額超4000萬(wàn)元。而2020年全年只有11家信托公司被罰，總額逾1800萬(wàn)元。2019年29家公司被罰合計2700萬(wàn)元。

    某資深信托研究員對《證券日報》記者表示，“個(gè)別信托公司因為暴露風(fēng)險遭受了比較大的處罰，導致處罰金額比較高，今年以來(lái)的處罰緣由不再像過(guò)去聚焦于具體業(yè)務(wù)，更多體現為信息披露、管理等方面，而且對信托公司和責任人進(jìn)行雙罰。”

    “這說(shuō)明信托公司在展業(yè)過(guò)程中，存在違法違規及內部治理缺失的事實(shí)，監管部門(mén)主要是通過(guò)處罰督促信托公司加強內部管理，合法合規經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險。”用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示。

    有業(yè)內人士認為，信托監管罰單的目的在于發(fā)揮預防、補救、改進(jìn)等作用，引導信托公司更加注重內控制度、完善業(yè)務(wù)操作流程，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)開(kāi)展的合規性、項目后期管理和風(fēng)險管控水平。

    吉林信托董事長(cháng)崗位

    成“燙手山芋”

    今年來(lái)，信托罰單背后“引火燒身”的個(gè)別高管也引來(lái)市場(chǎng)的關(guān)注。

    除了中海信托外，近期吉林信托兩位原董事長(cháng)的違法犯罪情況引來(lái)關(guān)注。5月11日，吉林省延邊朝鮮族自治州中級人民法院依法公開(kāi)宣判吉林信托第二任董事長(cháng)高福波貪腐案，認定被告人高福波犯貪污罪、受賄罪、行賄罪、非國家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪，判處有期徒刑20年，并處罰金510萬(wàn)元，沒(méi)收個(gè)人財產(chǎn)50萬(wàn)元，對其違法所得財物予以追繳。

    同日，據最高人民檢察院官方網(wǎng)站消息，日前，吉林信托第四任董事長(cháng)邰戈涉嫌貪污罪、受賄罪、國有公司、企業(yè)人員濫用職權罪一案，經(jīng)吉林省人民檢察院指定管轄，由白城市人民檢察院依法向白城市中級人民法院提起公訴。

    除此之外，今年1月份，中信信托原資本運營(yíng)二部總經(jīng)理李革嚴重違紀違法被開(kāi)除黨籍。中信信托給予其開(kāi)除處分，收繳其違紀違法所得，將其涉嫌犯罪問(wèn)題移送檢察機關(guān)依法審查起訴，所涉財物一并移送。

    這種形勢下，完善內部治理機制、發(fā)展信托文化顯得尤為迫切。帥國讓表示，一方面，應進(jìn)一步完善公司治理機制，強化股東股權管理工作，尤其是對公司“一把手”的監管，加強責任追究；另一方面，完善內控措施，包括管理制度，相關(guān)審批內容及流程。

    上述資深信托研究員表示，這提示信托公司需要加強內控管理，有效將合規要求嵌入管理流程，盡職履責，最大程度地維護好受托人利益。