養老理財試點(diǎn)擴容至“五地五機構” 還有多家公司等待入場(chǎng)

    日前，銀保監會(huì )批準貝萊德建信理財有限責任公司在廣州和成都開(kāi)展養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)。中國證券報·中證金牛座記者了解到，還有多家理財公司正為養老理財試點(diǎn)做準備，并已向監管部門(mén)上報申請方案，希望獲得養老理財試點(diǎn)資格。

    截至目前，已有8款試點(diǎn)養老理財產(chǎn)品發(fā)售，產(chǎn)品類(lèi)型包括固定收益類(lèi)和混合類(lèi)，運作模式涵蓋“封閉式凈值型”和“開(kāi)放式凈值型”。

    多家公司期待入局

    銀保監會(huì )日前明確，貝萊德建信參與養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)，試點(diǎn)城市為廣州和成都。這意味著(zhù)養老理財試點(diǎn)擴容至“五地五機構”。

    平安證券報告指出，本次貝萊德建信獲批發(fā)行額度和試點(diǎn)期限與此前四家試點(diǎn)機構保持一致，值得注意的是，貝萊德建信由貝萊德金融管理公司、建信理財等公司共同發(fā)起設立，而貝萊德集團是全球規模最大的養老金專(zhuān)業(yè)管理機構，具有長(cháng)期養老金管理實(shí)踐經(jīng)驗。

    中國理財網(wǎng)信息顯示，截至目前，貝萊德建信共發(fā)行了2只產(chǎn)品，均為權益類(lèi)理財。

    記者了解到，更多理財公司正躍躍欲試，以期參與養老理財試點(diǎn)，已有多家公司向監管部門(mén)上報了申請方案。某股份行旗下理財公司相關(guān)業(yè)務(wù)負責人表示，養老理財市場(chǎng)潛力巨大，發(fā)展空間也非常大。該公司早在試點(diǎn)開(kāi)始前就非常關(guān)注這一領(lǐng)域的動(dòng)向，并已在養老理財方面積極開(kāi)展研究，期待早日能夠參與試點(diǎn)。

    交銀理財總裁金旗日前公開(kāi)表示，在養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)比較成功的基礎上，建議未來(lái)監管部門(mén)適當加快試點(diǎn)進(jìn)度，同時(shí)適當擴大試點(diǎn)范圍，交銀理財也希望參與其中，做大養老理財規模。交銀理財已在養老理財領(lǐng)域儲備了策略、人才和系統，做了充分的準備。

    試點(diǎn)穩步推進(jìn)

    此前，銀保監會(huì )推動(dòng)首批四家理財公司開(kāi)展了養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)。2021年12月，首批四只試點(diǎn)養老理財產(chǎn)品正式開(kāi)售，投資者認購踴躍。

    中國理財網(wǎng)數據顯示，截至目前，四家試點(diǎn)理財公司共發(fā)行了8款理財產(chǎn)品，其中建信理財和光大理財各發(fā)行3只，工銀理財和招銀理財各發(fā)行1只。從產(chǎn)品類(lèi)型看，光大理財發(fā)行的3只產(chǎn)品均為混合類(lèi)，其余產(chǎn)品均為固定收益類(lèi)。

    從運作模式看，首批四只試點(diǎn)養老理財產(chǎn)品均為“封閉式凈值型”，光大理財和建信理財近期分別發(fā)行了1只“開(kāi)放式凈值型”產(chǎn)品。

    可以看出，養老理財產(chǎn)品類(lèi)型正逐步豐富，這也印證了試點(diǎn)機構的產(chǎn)品設計思路。光大理財總經(jīng)理潘東日前表示，光大理財重點(diǎn)布局兩條產(chǎn)品線(xiàn)。一條主線(xiàn)為封閉式產(chǎn)品。另一條主線(xiàn)是開(kāi)放式產(chǎn)品，將體現三個(gè)特點(diǎn)：一是按照定期開(kāi)放、每筆投資資金最低持有5年形態(tài)進(jìn)行設計；二是產(chǎn)品成立1年以?xún)榷ㄆ陂_(kāi)放，產(chǎn)品成立滿(mǎn)1年后，封閉運作；三是按照每月定期定額投資形式設計產(chǎn)品，最少定投60期，引導投資者定投至60周歲。

    工銀理財相關(guān)負責人表示，后續將布局開(kāi)放式產(chǎn)品，以滿(mǎn)足投資者對于不同形態(tài)養老產(chǎn)品的需求。